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黄金ETF在同类产品中具有一定优势。与实物黄金相比，它门槛低，交易起点1手1克约300元，而金交所实物金50克起；费用少，交易佣金约在0.03% - 0.08%之间，远低于金交所商业银行代理的0.2%手续费；且配置便捷，在证券账户就可直接买卖。与非AP模式黄金投资产品相比，AP模式的黄金ETF做市商有义务做市，二级市场流动性更好，冲击成本低，还能提供大宗交易服务。
黄金ETF是否适合长期持有，需要多方面考量。从优势来看，黄金具有避险和保值功能，在经济不稳定、通胀加剧或地缘政治紧张时，价格可能上涨，长期持有可抵御经济波动风险，实现资产保值。过去50年数据显示，黄金年化收益率约7.8%，略跑赢全球CPI指数，能有效抵御货币购买力缩水；且黄金与股票、债券等资产相关性长期低于0.3，配置5% - 15%的黄金ETF可降低组合波动率。
不过，持有黄金ETF也存在风险。黄金价格有短期波动风险，2021 - 2023年黄金价格最大回撤达30%，高位买入可能面临长期解套压力；国内ETF通常跟踪人民币计价的沪金合约，若持有期间美元走强可能弱化收益；纯黄金投资还有可能跑输权益类资产。
如果投资者目标是资产长期保值和分散风险，且能承受一定价格波动，可将黄金ETF作为投资组合一部分长期持有。若追求短期高收益，则需结合市场情况灵活操作。建议采用定投平滑波动、仓位动态调整、组合联动配置等策略。不建议将黄金ETF作为唯一投资标的，个人投资者控制仓位不超过总资产的10%。
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不过，持有黄金ETF也存在风险。黄金价格有短期波动风险，2021 - 2023年黄金价格最大回撤达30%，高位买入可能面临长期解套压力；国内ETF通常跟踪人民币计价的沪金合约，若持有期间美元走强可能弱化收益；纯黄金投资还有可能跑输权益类资产。
如果投资者目标是资产长期保值和分散风险，且能承受一定价格波动，可将黄金ETF作为投资组合一部分长期持有。若追求短期高收益，则需结合市场情况灵活操作。建议采用定投平滑波动、仓位动态调整、组合联动配置等策略。不建议将黄金ETF作为唯一投资标的，个人投资者控制仓位不超过总资产的10%。
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发布于2025-10-14 08:46 北京
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