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评价基金好坏，除收益率外，最大回撤和夏普比率是重要参考指标。最大回撤反映基金在特定时间段内的最大跌幅，体现了基金的抗风险能力。计算公式为：最大回撤 =（前期最高点 - 最低点）/ 前期最高点 ×100%。比如某基金在过去一年中，净值从 1.5 元跌到 1 元，最大回撤就是（1.5 - 1）/1.5×100%≈33.3%。最大回撤数值越小越好，数值小意味着基金在市场下跌时损失小，投资者能承受较小的波动。若您风险承受能力低，应选择最大回撤小的基金。
夏普比率衡量基金在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益。计算公式为：夏普比率 =（基金预期收益率 - 无风险利率）/ 基金收益率的标准差。该比率越高，表明基金在同等风险下能获得更高收益。例如，无风险利率为 3%，基金 A 预期收益率为 10%，标准差为 5%，其夏普比率为（10% - 3%）/5% = 1.4；基金 B 预期收益率为 8%，标准差为 3%，夏普比率为（8% - 3%）/3%≈1.67，此时基金 B 性价比更高。
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发布于2025-10-13 21:41 北京
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