从评估角度看,成立年限有一定参考价值。成立时间长的基金,经历过不同市场环境考验,能看到完整业绩表现,判断基金经理投资能力和策略稳定性。例如,经历过牛熊周期的基金,若在熊市中回撤小,牛市中涨幅可观,说明其投资策略有效。而且老基金规模相对稳定,能避免因规模大幅变动影响投资运作。
不过,新基金也有自身优势。新基金没有历史包袱,在市场风格转变时能迅速调整仓位,布局新兴行业或热门赛道。比如当下新兴科技领域发展迅速,新基金可及时投资相关优质企业。并且,新基金在认购期费率通常有优惠,能降低投资成本。
但投资新基金也有风险。新基金没有历史业绩,难以判断基金经理投资能力和策略适应性。新基金建仓期可能错过市场上涨行情,若市场下跌,建仓成本也难控制。
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发布于2025-10-13 12:12 上海



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