现在是否适合购买富时世界国债指数(WGBI)相关基金,需要综合多方面因素考量。该指数对应的基金主要持仓为债券,且以主权债券为主,覆盖超23个国家地区,每月底会根据市值加权调整。从跟踪该指数的主要基金来看,以日本基金为主,其次是美国基金。
有利因素方面,一是具有分散风险的作用,由于涵盖多国国债,对应基金可分散单一国家国债风险,当部分国家经济波动或政策调整时,其他国家国债或可平衡组合稳定性;二是在经济不稳定、股市波动大时,国债通常展现较好稳定性与保值功能,长期投资中能平滑组合波动。
不过也存在不利因素,一方面是利率风险,债券价格与市场利率反向变动,若全球利率上升,债券价格或下跌,从而影响基金净值;另一方面是汇率风险,因涉及多国国债,汇率波动会影响投资收益,如投资外币计价国债,本币升值时,兑换成本币的收益或降低。
若您考虑投资,首先需关注自身风险承受能力与投资目标,债券型基金相对稳健,但并非无风险。当前能否投资,要综合多因素判断:一方面,需关注全球经济形势,如经济下行阶段,债券因避险属性可能受青睐;另一方面,留意各国货币政策,加息可能致债券价格下跌,降息或有利债券价格上升。
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发布于2025-10-12 23:08 北京

