资深刘经理
基金
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您好！新手在基金投顾亏损后，应先了解亏损的原因。如果亏损是由于市场短期波动，例如某个特定季度的恒生科技调整，并且投顾的策略并未失效，例如持仓仍然集中在AI、高股息等核心领域，那么可以考虑继续持有，并通过定期投资来摊薄成本。然而，如果投顾策略本身存在问题，比如基金经理大量离职，或者规模急剧缩水超过90%，或者亏损远超同类平均水平，这时需要果断采取止损措施。
同时，投资者还需要考虑自己的资金需求。如果有急需用钱的情况，可以选择分期赎回，比如先赎回50%的资金。如果是长期闲置的资金，那么可以给投顾更多的时间。此外，与投顾沟通策略调整计划也是非常重要的，以避免因频繁操作而增加不必要的成本。在沟通时，可以探讨如何优化投资组合，以更好地适应当前的市场环境。同时，也可以了解投顾的下一步计划，以便更好地做出决策。
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发布于2025-10-12 00:30
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