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评估鹏华上证科创板综合指相关基金风险及当下是否适合买入，需多维度考量：
- 风险评估：
- 市场风险：因其股票资产占比不低于80%，且聚焦科创板，受科创板整体市场波动影响大。目前科创综指市盈率72.35倍，处于84.86%分位，意味着从历史估值看，当前估值较高，未来股价回调可能性大，进而导致基金净值下行。同时，最大回撤达19.42%，显示若市场走弱，基金净值可能大幅下跌。
- 风格风险：科创板企业多为科技创新型，集中于半导体等行业，行业单一性致基金风格集中。若行业遇不利因素，如政策调控、技术瓶颈、竞争加剧，基金业绩或受重创。
- 管理风险：虽为增强指数型基金，试图通过量化及基本面分析超越业绩基准，但量化模型和基本面分析判断或存偏差，影响收益，且管理费率0.8%、托管费率0.15%，增加投资成本。
- 当下是否适合买入：除考虑上述风险，还需结合个人情况：
- 风险承受能力：若风险承受高，对科创板长期发展有信心，可少量配置；若风险承受低，追求稳健，当下不适合。
- 投资目标与期限：若投资目标为长期增值，投资期限长，可忽略短期波动买入；若短期有资金需求，因市场不确定性大，不建议买入。
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- 市场风险：因其股票资产占比不低于80%，且聚焦科创板，受科创板整体市场波动影响大。目前科创综指市盈率72.35倍，处于84.86%分位，意味着从历史估值看，当前估值较高，未来股价回调可能性大，进而导致基金净值下行。同时，最大回撤达19.42%，显示若市场走弱，基金净值可能大幅下跌。
- 风格风险：科创板企业多为科技创新型，集中于半导体等行业，行业单一性致基金风格集中。若行业遇不利因素，如政策调控、技术瓶颈、竞争加剧，基金业绩或受重创。
- 管理风险：虽为增强指数型基金，试图通过量化及基本面分析超越业绩基准，但量化模型和基本面分析判断或存偏差，影响收益，且管理费率0.8%、托管费率0.15%，增加投资成本。
- 当下是否适合买入：除考虑上述风险，还需结合个人情况：
- 风险承受能力：若风险承受高，对科创板长期发展有信心，可少量配置；若风险承受低，追求稳健，当下不适合。
- 投资目标与期限：若投资目标为长期增值，投资期限长，可忽略短期波动买入；若短期有资金需求，因市场不确定性大，不建议买入。
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发布于2025-10-5 19:48
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