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基金的管理费是按本金收吗，求一个专业详细的解答

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基金的管理费是按本金收吗，求一个专业详细的解答

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助7.8万好评4.5万从业10年

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您好！基金管理费并非简单按本金收取，而是按基金资产净值的一定比例逐日计提。
具体来说，基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用，这个费用每日从基金资产中扣除，在基金的净值里已经体现，投资者通常感受不到直接的费用支出。其计算方式为：每日应计提的管理费 = 前一日基金资产净值×管理费年费率÷当年天数。例如，某基金管理费年费率是1.5%，前一日基金资产净值为10亿元，一年按365天算，那么当天应计提的管理费 = 10亿×1.5%÷365 ≈ 41095.89元。
基金管理费年费率因基金类型不同而有差异。一般而言，货币基金的管理费年费率较低，通常在0.33%左右；债券基金管理费年费率多在0.5% - 0.7% ；而股票型基金管理费年费率相对较高，大多在1.5%左右。
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发布于2025-10-1 06:52 上海

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.3万好评8.9万从业10年

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资深宫经理基金

帮助8.6万好评8.8万从业7年

基金管理费不是按本金一次性收取的，它是按日计提、按月支付。基金管理费通常以年化费率来表示，基金公司会根据基金前一日的资产净值，乘以管理费率，再除以当年天数，得出当日应计提的管理费。

举个例子，如果一只基金的管理费率是1.5%，前一日该基金资产净值是1000万元，那么当日计提的管理费就是1000万×1.5%÷365 ≈ 410.96元。这部分费用会在基金资产中直接扣除，所以你看到的基金净值是已经扣除了管理费之后的。

对于投资者来说，基金管理费虽然是隐形的，但也是投资成本的一部分。不同类型的基金，管理费率也有所不同，一般来说，主动管理型基金的管理费率相对较高，而被动指数型基金的管理费率较低。

市场上基金种类繁多，管理费率也有差异，如果你不知道如何挑选基金，选择适合自己的投资产品，右上角添加我的微信，我可以帮你分析。另外，你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多专业的基金投顾策略供你参考。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，有丰富的经验，能为你提供专业的投资建议。

发布于2025-10-1 06:52 北京

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基金程老师基金

帮助4.1万好评1515 专业满分

基金管理费不是按本金一次性收取的。基金管理费通常是按日计提，在每个交易日从基金资产中扣除。计算公式一般是：每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率 ÷ 当年天数。

举个例子，假如一只基金的年管理费率是1.5%，前一日基金资产净值是100万元，一年按365天算，那么当天计提的管理费就是1000000×1.5%÷365 ≈ 41.1元。这部分费用扣除后，会反映在基金的净值里，所以咱们投资者一般感受不到单独的扣费操作。

不过，不同类型的基金管理费率差异挺大。像货币基金管理费率较低，一般在0.33%左右；债券基金稍高一些，大多在0.5% - 0.7%；股票型基金和混合型基金通常在1.5%左右。

虽然管理费看似不多，但长期积累下来也会对收益有一定影响。对于咱们投资者来说，除了关注管理费率，更重要的是基金的业绩表现。毕竟，能带来良好收益的基金，即便管理费率稍高一点，也是值得投资的。

市场上基金种类繁多，每只基金的情况都不一样，如果你不知道如何挑选基金，或者想了解更适合自己的投资方案，你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，也可以右上角加我微信联系，我会根据你的实际情况，为你详细规划。

发布于2025-10-1 06:52

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资深赵经理基金

帮助2.3万好评449 经验丰富

基金管理费不是按本金一次性收取的，它通常是按日计提、按月支付。具体来说，基金管理费是基金管理人按照一定的比率，以基金资产净值为基础逐日计算提取的。计算公式一般为：每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率 ÷ 当年天数。

举个例子，假设某只基金的年管理费率是1.5%，前一日基金资产净值是1000万元，一年按365天算，那么当天计提的管理费就是1000万×1.5%÷365 ≈ 410.96元。这部分费用会从基金资产中扣除，体现在基金的净值里，所以你在交易基金时不会额外支付这笔费用，但它会影响基金的实际收益。

不同类型的基金管理费率不同，一般来说，主动管理型基金的管理费率相对较高，比如股票型基金，年管理费率通常在1.5%左右；而被动管理型的指数基金管理费率较低，可能在0.5%左右。货币基金的管理费率最低，大多在0.33%左右。

市场上基金种类繁多，管理费率也有差异，想要选到管理费率合适且收益不错的基金并不容易。你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，上面有丰富的基金产品供你选择。如果你在挑选基金过程中有任何疑问，右上角加我微信，我帮你详细分析，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，有很多选基的经验可以分享给你。

发布于2025-10-1 06:52

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