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你好，2025年证券类私募基金已支持定投，但需满足合格投资者门槛且仅限特定产品。收益会根据使用策略的不同有不一样的表现。
首先，定投的合规是首要前提，首次申购仍需满足100万起投，金融净资产300万或近三年年均收入50万的资质核查少不了，这是监管硬性要求。渠道端已有成熟实践，中信证券、中国银河证券等头部机构都上线了私募定投功能，和因诺、稳博等百亿量化私募合作的指增产品均可操作，约定每月固定日期自动扣款，追加金额10万起即可，不用每次都走百万级申购流程。产品适配性有明确边界，能定投的多是证券类私募，股票多头、量化中性这些策略为主，封闭期多在6到12个月，开放期内可自动追加。
再谈收益表现，策略分化是核心特征。截至8月底，股票策略私募平均收益达25.38%，其中量化多头策略更亮眼，37家百亿量化私募平均收益28.07%，且全部实现正收益。定增策略更是黑马，年内参与定增的私募整体浮盈超35%，8只个股浮盈甚至翻倍，主要得益于发行价折扣与市场回暖的双重加持。相比之下，CTA策略受商品市场波动影响，平均收益仅8.55%，债券策略则以7.89%的收益保持稳健。
定投对收益的影响也很关键。数据显示，90.85%的私募产品年内实现正收益，坚持定投满12期的投资者，在今年中小盘风格主导的行情中，收益比一次性投入高约15%。但需承受短期波动，比如2024年末量化策略回撤时，定投账户曾出现10%左右浮亏，今年二季度反弹后才快速回本并盈利。另外要留意综合成本，私募定投虽免申购费，但1%-1.5%的管理费和20%的业绩报酬仍需计入，部分复杂策略托管费还会额外上浮。
整体来看，私募定投适合想分批布局的合格投资者，优先选头部券商合作的量化或定增策略产品，结合自身风险偏好选择，长期持有更易兑现收益。
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发布于2025-9-29 14:32 上海
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