资深程经理
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一般来说，基金持仓集中度高，风险会更大。基金持仓集中度高，意味着基金大部分资金集中投资于少数几只股票或资产。比如某基金将 80% 的资产集中在 5 只股票上，一旦这几只股票因行业政策变动、企业经营不善等原因股价下跌，基金净值会受到严重冲击。
相比之下，持仓分散的基金，因投资多种资产，个别资产的不利变动对整体影响较小。例如，即使其中一部分股票下跌，但其他债券或不同行业股票上涨，可能平衡损失，降低净值波动。不过，持仓集中度高的基金，若投资的资产表现良好，也可能获得较高收益。比如集中投资于新兴高增长行业且判断准确，基金净值会大幅提升。
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发布于2025-9-28 22:53 北京
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