1. 申购费:前端收费模式下,申购费用=申购金额×申购费率,比如申购10000元基金,申购费率1%,则申购费用为100元;后端收费模式,申购时不收取,赎回时收取,计算公式与前端类似,但费率可能会根据持有期限调整,持有时间越长费率越低。
2. 赎回费:赎回费用=赎回金额×赎回费率,赎回金额=赎回份额×赎回当日基金单位净值。赎回费率也常与持有期限相关,短期赎回费率较高,长期持有可能降低甚至免除,如持有1年以内赎回费率0.5%,1 - 2年0.3%等。
3. 管理费:由基金公司按日计提,从基金资产中扣除,不直接向投资者收取,年费率一般在0.3% - 1.5%左右,比如基金资产1000万元,管理费率1%,一年管理费就是10万元。
4. 托管费:同样按日计提,从基金资产中扣除,托管银行收取,年费率通常0.1% - 0.25%,计算方式与管理费类似。
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发布于2025-9-28 19:20

