我之前买了一些基金,现在想了解一下基金分红是怎么回事?基金分红和基金收益计算有什么关系?另外,基金分红会不会影响基金的净值?
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基金分红 基金入门 基金收益 分红 2025国庆休市安排

我之前买了一些基金,现在想了解一下基金分红是怎么回事?基金分红和基金收益计算有什么关系?另外,基金分红会不会影响基金的净值?

叩富问财 浏览:109 人 分享分享

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您好!基金分红就像您养的母鸡下蛋,是基金公司将基金收益的一部分以现金或基金份额的形式派发给投资者。比如您持有1000份基金,每份分红0.5元,您就能得到500元现金(现金分红)或者多500份基金份额(红利再投资)。

基金分红和收益计算密切相关。基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分,而分红就是将这部分收益的一部分分配给投资者。例如,一只基金年初净值为1元,年末净值为1.5元,收益为50%。如果基金公司决定分红,每份分红0.2元,那么分红后基金净值就会变为1.3元,但您的总资产并没有改变,因为分红的钱或份额还是您的。

基金分红确实会影响基金的净值。分红后,基金的资产会减少,所以净值也会相应下降。但这并不意味着您的投资亏损了,因为分红本身就是您应得的收益。而且,如果您选择红利再投资,分红的份额会按照除权后的净值计算,相当于您用分红的钱又买了更多的基金份额。

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发布于2025-9-27 12:47 广州

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