分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
13381154379 
首发回答
您好！理财小白制定理财计划就像搭建房子，得先打好地基。首先要明确自己的财务状况，包括收入、支出、资产和负债。然后确定理财目标，是短期的应急资金储备，还是长期的养老、子女教育等。比如客户小张，刚工作不久，月收入5000元，每月支出3000元，他先设定了一个短期目标——半年内存够1万元应急资金。我们给他制定的计划是：每月强制储蓄1500元，放入货币基金，既灵活又有收益。想知道自己的财务状况如何评估吗？点右上角加微信，发你《小白财务体检表》。
投资决策确实需要个性化方案。对于小白来说，风险承受能力较低，建议先从稳健型产品入手。我们会根据您的实际情况，用“三层资产配置法”帮您搭建理财框架：第一层是安全垫，配置30%的货币基金或国债逆回购，保证资金的流动性和安全性；第二层是稳定收益层，配置50%的债券基金或银行定期存款，获取相对稳定的收益；第三层是进攻层，配置20%的权益类基金或股票型基金，追求更高的收益。上个月有个客户小王，按照我们的方案配置资产，半年后不仅实现了应急资金目标，账户还多了2000元收益。
跟您说句大实话：理财不是一蹴而就的，需要长期坚持和不断调整。右上角加我微信，我会根据市场变化和您的财务状况，定期为您调整理财计划，让您的财富稳步增长。
投资决策确实需要个性化方案。对于小白来说，风险承受能力较低，建议先从稳健型产品入手。我们会根据您的实际情况，用“三层资产配置法”帮您搭建理财框架：第一层是安全垫，配置30%的货币基金或国债逆回购，保证资金的流动性和安全性；第二层是稳定收益层，配置50%的债券基金或银行定期存款，获取相对稳定的收益；第三层是进攻层，配置20%的权益类基金或股票型基金，追求更高的收益。上个月有个客户小王，按照我们的方案配置资产，半年后不仅实现了应急资金目标，账户还多了2000元收益。
跟您说句大实话：理财不是一蹴而就的，需要长期坚持和不断调整。右上角加我微信，我会根据市场变化和您的财务状况，定期为您调整理财计划，让您的财富稳步增长。
发布于2025-9-24 11:20 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
95
电话咨询
+微信
咨询
