- 基础概念:明确资产、负债、收入及支出的概念,学会编制个人或家庭预算,管理财务状况,了解个人财务健康程度。
- 储蓄与投资:强调储蓄重要性,介绍常见投资工具,如股票潜在回报高但风险大;债券收益相对稳定、风险较低;基金由专业经理管理,是集合投资;REITs则投资房地产领域。同时让您知晓各工具风险与回报特性。
- 风险管理:讲解风险评估,如评估自身风险承受能力,通过保险转移风险,如医疗险、意外险等,保障财务稳定。
- 实用方法:传授挑选理财产品技巧,依据风险偏好、投资目标等选择。教导基本资产配置,分散投资降低风险。协助制定个人理财计划,规划短期、中期及长期目标。
- 市场基础:普及金融市场知识,如通货膨胀对财富侵蚀,市场波动影响投资收益,使您对市场环境有初步认识。
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发布于2025-9-22 18:49 北京

