最新风险测评流程（2024版）：

线上测评入口：登录券商APP→业务办理→风险测评（监管要求每2年更新一次，2024年起新增“养老投资”场景题）。

核心评估维度：
- 财务状况：新增“家庭负债率”指标（需≤50）
- 投资经验：数字货币、REITs等新品种纳入经验统计
- 心理承受力：采用2023版行为金融学模型，增加“单日浮亏20时的操作选择”情景题

3. 结果分级：
C1-C5五级分类中，C3（稳健型）以上方可开通科创板/北交所权限。2024年起C4（积极型）客户需额外签署《复杂产品风险揭示书》才能交易雪球产品。

4. 特别注意：
- 答题需与资产证明匹配（如选择“年收入50”需提供银行流水）
- 2024年新规：65岁以上客户需线下二次确认
- 测评结果有效期缩短至1年（2024.7起执行）

建议：测评前准备近3个月资产证明，避免选择极端选项导致评级过低。如需调高评级，需补充提供衍生品模拟交易记录。

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发布于2025-9-21 11:17 盘锦