在诊断过程中,投顾会从基金的基本面出发,研究基金的投资策略、持仓结构、业绩表现等,判断亏损是因市场短期波动,还是基金本身的投资决策失误导致。比如,若持仓的是股票型基金,会分析其重仓股所在行业的发展趋势、宏观经济对行业的影响等。
同时,还会结合您的投资目标、风险承受能力,给出合理的调整建议。如果您的风险承受能力较低,而持仓中高风险基金占比过高,可能会建议适当降低高风险基金仓位,增加稳健型基金。
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发布于2025-9-17 23:14


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