1. 服务内容与职责:明确投顾提供哪些服务,像资产配置建议、基金选择、调仓提醒等,以及界定其应承担的责任,避免服务缩水或推诿责任。
2. 费用条款:清楚投顾费用的收取方式,是按资产规模比例、交易笔数,还是其他标准,同时关注是否有额外隐藏费用,防止成本超预期。
3. 投资范围与限制:了解投顾可投资的基金种类、比例等,以及对投资的限制条件,确保符合自身风险偏好与投资目标。比如自己风险承受低,投顾却大量投资高风险基金就不行。
4. 风险揭示:投顾应详细说明可能面临的市场风险、信用风险等,若对风险揭示模糊,可能隐藏较大风险。
5. 合同期限与终止:明确合同有效期,以及双方在何种情况下可终止合同,还有终止后的处理方式,保障自身权益。
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发布于2025-9-15 17:49


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