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您好！对于小白来说，定投 “固收 +” 基金时需要留意其股票配置比例。一般来说，这类基金的股票仓位不超过 30%，其中二级债基的股票仓位不超过 20%，偏债混合基金不超过 30%。然而，有些基金可能会突破合同规定的上限，比如浙商丰利增强基金的股票仓位就达到了 38%。高仓位意味着高风险，如果股票仓位超过 20% 并且频繁调整持仓、追逐热点，在市场回调时可能会出现较大的回撤，例如金鹰元丰基金单日跌幅达到 9.64%，最大回撤为 31.3%。
相反，如果 “固收 +” 基金的股票仓位控制在较为稳健的范围内，如 10%-20%，其波动就会相对温和。例如，在 4 月 7 日全市场，“固收 +” 基金的平均跌幅只有 1.1%。在收益方面，“固收 +” 基金主要以债券作为底仓（占比超过 80%），股票只是用来增厚收益的一部分。整体而言，其收益略高于纯债基金，但仍属于稳健投资范畴。如果股票仓位过高，收益的稳定性就会下降。因此，建议投资者在选择 “固收 +” 基金时，优先考虑股票仓位不超过 20%、风格稳健的二级债基或一级债基，比如鹏华丰利这样的产品，避免购买违规高仓位、追逐高风险成长股的产品。
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发布于2025-9-10 08:53
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