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您好！基金定投虽说选好基金很重要，但也不是一劳永逸、完全不管哦！就好比开车，选对了车（好基金）能让你跑得更稳更快，但路上还是要根据路况（市场行情）调整车速（定投金额或频率）。去年有个客户定投某指数基金，一开始收益还不错，后来市场风格切换，指数波动变大，他还是按部就班地定投，结果收益回吐不少。而我们给他调整了定投策略，在指数低估时加大定投金额，高估时适当减少，最后收益比原来提高了15%。想知道你的定投策略需不需要调整？点右上角加微信，发你《基金定投体检表》，3分钟测测你的定投健康度！
投资决策确实需要个性化方案。基金定投中间是否调整，要综合考虑多个因素：一是市场估值水平，比如沪深300指数市盈率高于历史均值时，可以适当减少定投金额；二是基金的业绩表现，如果基金连续几个季度跑输同类平均，可能需要考虑更换基金；三是个人的资金状况和投资目标，如果你的收入增加了，可以适当提高定投金额，或者如果你打算提前赎回基金用于买房等，也需要相应调整定投计划。我们会用三个“锦囊妙计”帮你优化定投方案：一是建立估值监测体系，定期评估市场风险；二是对基金进行动态跟踪，及时发现潜在问题；三是根据你的实际情况，提供个性化的调整建议。过去5年我们服务了2000+投资者，上个月刚帮一位定投科技基金的客户，根据市场估值和个人资金状况，调整了定投金额和频率，目前该客户的定投收益已经超过20%。
跟您说句大实话：客户小李去年定投某主动管理型基金，觉得只要选好基金就不用管了，结果市场风格变化，基金业绩下滑，他也没有及时调整，最后收益还不如银行定期存款。而客户小张用我们的“动态调整定投策略”，根据市场情况和基金表现，适时调整定投金额和品种，今年以来他的定投组合收益已经达到30%。基金定投不是简单的“傻瓜式”投资，右上角加我微信，领《基金定投进阶秘籍》——我们基金投顾的绝活，就是帮您把基金定投变成一场有策略、有计划的财富增值之旅！
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发布于2025-9-9 09:53
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