判断基金持仓是否合理,可从以下方面入手:
首先看行业配置,若与市场趋势和经济形势契合则相对合理,如当前科技、消费行业发展好,基金适当配置相关股票或债券是不错的。像叩富稳盈组合就会按“好行业”原则,借鉴宏观分析框架选具备长期增长潜力赛道进行配置。
其次看资产分散度,合理持仓应分散于不同资产类别,避免过度集中,降低单一资产波动影响,比如同时配置股票、债券、现金类资产等。
最后看估值,若持仓资产估值过高,可能有回调风险,可参考市盈率、市净率等指标判断。
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发布于2025-9-8 13:51


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