第一种是收支结余法,您先算出每月收入减去必要支出后的结余金额。然后将这部分结余按照一定比例用于基金定投,比如 30% - 50%。例如,每月收入 8000 元,必要支出 5000 元,结余 3000 元,那么可以拿出 900 - 1500 元用于定投。
第二种是目标倒推法,您先明确投资目标,比如 5 年后攒够 50 万元用于购房首付。再根据预期的年化收益率,通过金融计算器或相关公式倒推出每月需要定投的金额。假设预期年化收益率为 8%,那么每月大约需定投 6000 元。
第三种是风险匹配法,您评估自己的风险承受能力。如果风险承受能力较低,定投金额占收入的比例可以相对低一些,如 20%;若风险承受能力较高,比例可适当提高到 40% - 50%。
我们盈米叩富团队精心打造了适合定投的基金组合。【叩富定盈组合(R3)】就是一款专门为定投设计的组合,它是一个信号发车型组合,解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略,也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车,我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买,仓位怎么分配,或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者,您不需要再去考虑买什么、买多少的问题,只要选择“自动跟车”,就可以实现一键式跟投,避免错过交易机会,省心省力。可以考虑将每月可支配收入的 30%用于参与。也就是:月定投金额 =(月收入 - 月支出)/ 3 。
以客户李先生为例,他每月收入 10000 元,支出 6000 元,每月可支配收入 4000 元。他按照我们的建议,每月拿出 1200 元定投【叩富定盈组合(R3)】。经过一年的投资,在市场波动的情况下,依然取得了不错的收益。
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发布于2025-9-5 09:34 上海



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