基金定投更换基金,可根据基金管理公司及其代销平台是否支持基金转换功能,分为以下两种情况操作:
支持基金转换功能
登录账户:登录到你的基金账户,该账户可能是通过银行、证券公司或第三方基金销售平台开设的。
选择转换:在账户页面,找到持有的定投基金,并选择 “转换” 或类似的选项。
选择目标基金:输入想要转换成的目标基金的名称或代码,确认后选择转换份额。
确认转换信息:在提交转换申请前,仔细核对转换的基金、份额、费用等信息,确保无误。
提交并等待结果:确认无误后,提交转换申请,并等待系统确认转换结果。
不支持基金转换功能或想更换不同基金公司的基金
评估与选择:评估当前基金表现不符合预期的原因,选择符合自身风险承受能力、投资期限及收益期望的新基金。
查阅赎回费政策:查阅现有基金的赎回费政策,了解赎回需支付的费用。
终止原定投计划:登录原购买平台,进入投资理财页面找到个人定投项目,终止定投计划。
赎回原基金:若不支持转换,直接赎回原基金,T 日操作,资金通常 T+1 或 T+2 日到账。
设置新定投计划:在同一平台或新的平台上,为新选基金设置定投计划,输入定投金额、频率等信息。
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发布于2025-9-4 17:15 北京

