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您好！
是的，必须定期核查，资金流水是反映账户资金变动、交易成本、盈亏情况的重要依据，定期核查能及时发现 “异常交易”“乱收费”“资金流失” 等问题，具体核查要点如下：资金流水的核查频率与内容建议每周至少核查 1 次资金流水，每月进行 1 次全面核对，重点关注以下内容：
一是入金、出金记录，确认金额、时间、转账方式与银行流水一致，是否存在 “未授权入金”“出金被截留”“金额不符” 等情况；
二是交易记录，每笔交易的开仓时间、平仓时间、手数、成交价、点差、手续费、过夜费是否准确，是否存在 “未授权交易”“虚假交易”“费用多收” 等问题；
三是盈亏计算，根据交易记录重新计算每笔交易的盈亏金额，确认与平台显示的盈亏一致，避免平台通过 “篡改成交价”“多算手续费” 虚增亏损。例如，某投资者核查流水时发现，
一笔交易的手续费比平台公示标准多收 5 美元，及时联系客服追回了多收费用。异常流水的识别与处理若发现以下异常情况，需立即暂停交易并联系平台客服核实：
一是存在 “陌生交易记录”（非本人操作的开仓、平仓），可能为账户被盗；二是费用收取超出公示标准（如过夜费利率高于平台说明），可能为乱收费；三是资金余额与 “入金 - 出金 + 总盈利 - 总亏损 - 总费用” 计算结果不一致，可能为资金被挪用；四是流水记录缺失、模糊或无法导出，可能为平台掩盖违规行为。
例如，某投资者发现账户存在一笔未授权的平仓交易，立即联系客服冻结账户，通过流水记录证明非本人操作，最终追回了因违规平仓导致的损失。流水记录的保存与维权依据每次核查后，需将资金流水导出为 PDF 或 Excel 文件，与银行转账凭证、交易截图一并保存，保存期限不少于 2 年。
这些记录是维权的重要证据：若与平台发生纠纷（如拒绝出金、乱收费），可向监管机构投诉并提交流水记录；若平台跑路，可向公安机关报案时提供流水作为资金损失证明。例如，某平台因违规被查处，投资者凭借保存的资金流水和银行凭证，通过监管机构的投资者赔偿计划追回了部分资金。
遇到不明白的地方，点击头像微信上为您深入交流。我们致力于为投资者判断交易平台的合规性，协助大家远离欺诈平台，保障投资者在安全、公平、绿色的交易环境里，充分运用操作技术，达成理想的交易成果。
发布于2025-9-4 10:50
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