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  是的，必须提前明确，投资预算和风险承受能力是制定交易计划、控制风险的核心前提，能帮助新手避免 “过度投资”“亏损超出承受范围” 等问题，具体需从以下方面梳理：

   投资预算的确定方法投资预算需遵循 “闲置资金原则”，即仅使用 “不影响日常生活、短期内无需动用” 的资金参与交易，避免使用房贷、车贷、信用卡套现、借贷等资金，防止因交易亏损影响个人财务状况。建议投资预算不超过家庭净资产的 10%-15%，例如，家庭净资产 100 万元，伦敦金投资预算应控制在 10-15 万元以内。

  同时，需将预算拆分为 “初始入金” 和 “备用资金”，初始入金建议不超过预算的 50%（如预算 10 万元，初始入金 5 万元），备用资金用于应对极端行情下的补仓或亏损，避免因一次性投入全部资金导致 “无后续资金操作”。

  此外，需考虑交易成本（点差、手续费、过夜费），确保预算能覆盖至少 3-6 个月的交易成本，避免因成本消耗过快导致账户提前枯竭。风险承受能力的评估维度风险承受能力需从 “财务状况、投资经验、心理承受能力” 三方面综合评估：

  一是财务状况，若月收入稳定、无大额负债，风险承受能力较强；若收入不稳定、需赡养老人或抚养子女，风险承受能力较弱，需降低投资预算和杠杆比例；

 二是投资经验，无任何投资经验的纯新手，风险承受能力较低，建议从迷你账户、低杠杆开始；有股票、基金等投资经验的投资者，可适当提高风险敞口；

  三是心理承受能力，通过模拟交易测试 “面对亏损的情绪反应”，若出现 “失眠、焦虑、急于翻本” 等情况，说明风险承受能力不足，需减少持仓手数或暂停交易。例如，某新手月收入 5000 元，需偿还房贷 3000 元，其风险承受能力较弱，投资预算应控制在 2-3 万元以内，选择 1:10-1:20 杠杆。

  基于预算和风险的交易计划制定明确预算和风险承受能力后，需制定对应的交易计划：

一是单笔亏损上限，设定每笔交易的最大亏损不超过账户资金的 1%-2%（如账户资金 5 万元，单笔亏损不超过 500-1000 元），通过 “止损止盈” 严格执行；

二是持仓比例控制，单次持仓保证金不超过账户资金的 10%-20%，避免重仓操作；

三是交易频率限制，新手初期建议每日交易不超过 2-3 笔，避免频繁交易增加成本和风险。例如，账户资金 5 万元，1:50 杠杆下，1 手伦敦金保证金约 3900 元（按 1950 美元 / 盎司计算），单次持仓 1 手，保证金占比约 7.8%，符合风险控制要求。

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发布于2025-9-4 10:47