分享
注册
1分钟入驻>
+微信
首发回答
您好！
必须高度警惕，此类平台极可能存在合规风险或诈骗嫌疑，具体需从合规性、安全性、法律风险三方面警惕：违反监管合规与行业惯例：正规伦敦金平台严格遵循 “同名账户进出” 原则（即入金银行卡与出金银行卡必须为投资者本人名下），这是全球金融监管机构的基本要求（如 FCA、ASIC 均明确规定）。
要求绑定非本人银行卡（如亲友、陌生人账户）的平台，本质上违反了反洗钱（AML）和客户资金保护法规，可能为资金转移、洗钱等非法活动提供通道，此类平台大概率无正规监管资质，或为 “黑平台”。资金无法追回的安全风险：绑定非本人银行卡意味着资金出金时需转入他人账户，平台可借此控制资金流向。
例如，投资者入金后若想提现，平台可能以 “非本人卡无法出金” 为由要求缴纳 “认证费”“解冻费”，或直接拒绝出金；即使成功出金至非本人卡，也可能因对方拒绝返还而引发纠纷，且公安机关难以认定资金归属，导致追回难度极大。
法律责任连带风险：若绑定的非本人银行卡涉及非法资金（如诈骗、洗钱所得），投资者可能被卷入法律调查，承担连带责任。例如，某平台利用投资者绑定的他人银行卡转移赃款，投资者可能因 “提供资金账户” 被认定为共犯，面临罚款、拘留等处罚。
应对措施：若平台要求绑定非本人银行卡，需立即终止开户，向平台客服明确指出 “同名账户进出” 的合规性要求，若对方坚持不合理要求，可向监管机构（如中国互联网金融举报信息平台）投诉。正规平台开户时会要求银行卡与身份证信息一致，且支持主流银行（工行、建行、招行等）本人账户绑定，无需提供他人信息。
有任何不清楚的点，点击头像加微信深入交流。我们致力于为投资者甄别交易平台的正规性，协助大家避开虚假平台，保障投资者在安全、公正、健康的交易环境里，充分发挥操作水平，实现满意的交易结果。
温馨提示：投资有风险，选择需谨慎。发布于2025-9-3 17:37
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
搜索更多类似问题 >
2859
电话咨询
咨询
