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您好，2025下半年想通过分析基金历史业绩来优化资产配置，关键看三点：长期收益稳不稳、风险调整后收益高不高、极端市场下抗不抗跌！
一、长期收益稳定性
别只看短期涨跌，重点看基金近3年、5年的年化收益率。长期稳定的高收益，说明基金经理投资策略成熟，比如某基金在多个市场周期中都能保持正收益，这种基金更靠谱。
二、风险调整后收益
夏普比率越高越好，它衡量的是每承担一单位风险能赚多少超额收益。比如某基金夏普比率是1.5，而同类基金平均是1，说明它风险收益比更优。
三、极端市场表现
回顾基金在2020年疫情爆发、2022年股灾等极端情况下的最大回撤和恢复时间。如果基金在危机中回撤小，且能快速反弹，说明抗风险能力强。
我公司名列行业前列，具备雄厚师资力量，欢迎右上角加微信，免费获取《基金历史业绩分析指南》，还能1对1帮您优化资产配置！
发布于2025-9-2 16:45
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