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在当前市场环境下，黄金基金通常比股票基金更抗跌，主要原因在于黄金的避险属性以及与股票市场的低相关性，具体分析如下：
黄金基金抗跌性强：黄金是典型的避险资产，当市场不确定性增加、股市下跌时，投资者的避险需求会上升，推动黄金价格上涨，黄金基金也会随之受益。例如在 2022 年股债双杀时，黄金 ETF 年收益达 9%。而且黄金基金与股票市场相关性低，2025 年 4 月市场剧烈波动时，工银黄金 ETF 联接 E 基金最大回撤仅 7.04%，仅为沪深 300 指数的 56%。此外，黄金基金通常不涉及个股投资，能避免个股暴雷、退市等风险，进一步增强了抗跌性。
股票基金受市场影响大：股票基金大部分资金投资于股票市场，其净值表现与大盘走势关联性较强。当股市整体下跌时，股票基金的净值大概率会随之下降，尤其是在市场处于熊市或大幅调整阶段，股票基金往往会出现较大幅度的回撤。虽然部分主动管理型股票基金可通过合理的行业配置和个股选择来增强抗跌性，但整体而言，在市场普遍下跌时，很难完全不受影响。
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发布于2025-8-20 17:10 北京
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