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一、指数匹配度:看“年化偏离度”
直接查基金近3年、5年的年化收益率和标的指数(比如标普500、纳指100)的差距,偏离度越小越好。比如指数年化涨10%,基金涨9.8%-10.2%,说明跟踪紧;要是涨12%,反而可能“偷跑”投了其他股票,风险更大。
二、费率高低:省下的就是赚的
管理费+托管费超过0.5%/年的慎选!费率越高,基金经理越可能“主动操作”导致偏离,而低费率(比如0.1%以下)的ETF或指数基金,更老实跟着指数走。
三、基金规模:太小容易“清盘”
选规模超5亿美元的美股基金,规模太小(比如低于1亿)可能因赎回压力大、调仓成本高,导致跟踪误差大,甚至清盘风险。
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发布于2025-8-20 09:29


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