基金手续费主要包括申购费、赎回费、管理费等，这些费用有的按金额收，有的按份额收，具体情况及计算方法如下：
申购费：通常按申购金额收取。前端收费时，申购费用 = 申购金额 × 申购费率。例如，用 10000 元购买申购费率为 1.5% 的基金，申购费用 =10000×1.5%=150 元。后端收费时，申购费用 = 赎回份额 × 赎回当日基金单位净值 × 后端申购费率，其费率一般随持有期限延长而降低。
赎回费：一般按赎回金额收取，公式为赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率，赎回总额 = 赎回份额 × T 日赎回价格。如赎回 10000 份基金，当日基金份额净值为 1.2 元，赎回费率为 0.5%，则赎回总额 =10000×1.2=12000 元，赎回费用 =12000×0.5%=60 元。
管理费：按基金资产净值收取，每日计提。计算公式为：每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率 ÷ 当年天数。该费用从基金资产中扣除，不单独向投资者收取，会体现在基金净值的变化中。
托管费：同样按基金资产净值收取，每日计提，公式为：每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值 × 年托管费率 ÷ 当年天数，也是从基金资产中扣除，不额外向投资者收取。
销售服务费：按前一日基金资产净值计提，公式为：每日应计提的销售服务费 = 前一日基金资产净值 × 销售服务费年费率 ÷ 当年天数，从基金资产中扣除，基金公布的净值已包含该费用扣除后的结果。

此外，场内认购有些采用 “份额认购” 方式，认购费用 = 挂牌价格 × 认购份额 × 认购费率。基金转换时，如果是同基金公司间产品转换，转换手续费 = 转出基金赎回费 + 申购补差费；非同基金公司间产品转换，转换手续费 = 转出基金赎回费 + 转入基金申购费。

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发布于2025-8-12 16:58 北京

基金手续费的收取方式因费用类型不同而有所区别，有的按金额收，有的按份额收，具体计算方式如下：
一、按金额收取的费用（最常见）
这类费用以 “交易金额” 为基数，乘以费率计算，主要包括：
认购费 / 申购费
认购费：购买新发基金时收取，按 “认购金额” 计算。公式：认购费 = 认购金额 × 认购费率净认购金额 = 认购金额 - 认购费确认份额 = 净认购金额 ÷ 基金单位面值（通常为 1 元）例：认购 1 万元，费率 1.2%，则认购费 = 10000×1.2%=120 元，净认购金额 = 9880 元，确认份额 9880 份。
申购费：购买已成立的基金时收取，按 “申购金额” 计算（部分平台按 “净申购金额” 计算，需注意费率类型）。① 前端收费（最常见）：申购时直接扣除。公式：申购费 = 申购金额 × 申购费率净申购金额 = 申购金额 - 申购费确认份额 = 净申购金额 ÷ 申购当日基金净值例：申购 1 万元，当日净值 1.5 元，费率 1.5%，则申购费 = 10000×1.5%=150 元，净申购金额 = 9850 元，确认份额 = 9850÷1.5≈6566.67 份。② 后端收费：申购时不收费，赎回时按持有时间收取（持有越久费率越低，甚至免手续费），按 “申购时的金额” 计算。
赎回费大部分基金的赎回费按 “赎回金额” 计算（赎回金额 = 赎回份额 × 赎回当日基金净值），费率与持有时间挂钩（持有越久费率越低）。公式：赎回费 = 赎回金额 × 赎回费率实际到账金额 = 赎回金额 - 赎回费例：赎回 1000 份，当日净值 2 元，持有 1 个月（费率 0.5%），则赎回金额 = 1000×2=2000 元，赎回费 = 2000×0.5%=10 元，实际到账 1990 元。
二、按份额收取的费用（较少见）
少数基金的赎回费可能按 “赎回份额” 计算（通常在基金合同中明确标注），公式为：赎回费 = 赎回份额 × 单位份额赎回费（固定金额）例：某基金规定赎回费为 0.01 元 / 份，赎回 1000 份，则赎回费 = 1000×0.01=10 元。
三、其他费用（按日 / 按年从基金资产中扣除，不直接向投资者收取）
管理费：按日计提，年费率 0.5%-2% 不等，公式为：每日管理费 = 前一日基金资产净值 × 年费率 ÷365。
托管费：按日计提，年费率 0.1%-0.3% 不等，公式类似管理费，从基金资产中扣除。
销售服务费：货币基金、部分 C 类基金收取，按日计提（年费率 0.2%-0.6%），用于支付销售渠道费用，C 类基金通常免申购费，但收取销售服务费。

发布于2025-9-26 11:17 成都