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您好，建信裕丰利率债三个月定开债A (011946) 主要投资国债、央行票据和政策性金融债等利率债。据天天基金网，其近1年收益4.61%，近两年收益8.51%，近三年收益10.54%，收益表现良好且稳健。该基金为中低风险债券型基金，适合风险偏好较低、追求稳健收益的投资者。以下是其具体持仓和风险分析：
持仓情况
2025 年 2 月 15 日数据 ：前五大债券分别为 23 附息国债 12、23 国开 12、23 农发清发 06(23.3W)、24 国开 03(24.1W)、23 国开 17，持仓占比依次为 5.68%、5.50%、4.87%、4.82%、4.79%。持仓债券主要为国债、政策性金融债等，具有较高的信用等级和流动性。
风险分析
利率波动风险 ：该基金主要投资利率债，受市场利率波动影响较大。当市场利率上升时，债券价格会下跌，基金净值会受到影响。例如，2025 年一季度债市整体处于逆风期，资金面延续紧平衡态势，政策端持续关注长债利率风险，收益率上台阶，至 3 月中旬行至高点，部分基金或止盈长期限品种，中长债、短债基金重仓券平均久期分别回落 0.15、0.13 年至 2.94、0.97 年，久期分歧度继续小幅抬升。
信用风险 ：尽管该基金主要投资国债、政策性金融债等高信用等级债券，但仍有部分投资于金融债和其他信用债，仍存在一定的信用风险。基金管理人会通过严格的信用评级和风险监控来降低信用风险，但无法完全消除。
流动性风险 ：该基金为三个月定期开放债券型基金，在封闭期内投资者无法赎回基金份额，存在一定的流动性风险。投资者需合理规划资金，确保在封闭期内不会出现资金需求紧张的情况。
希望我的回答可以帮助到您，如还有不明白的欢迎右上角点击【+微信】，我为您进行一对一专业解答，还能 免费为您定制专属的私人财富规划配置，让您的财富稳定持续增值。
发布于2025-8-12 11:36
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