资深张经理
基金
帮助4.7万 好评5.8万 从业10年
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选基金光看收益可不行，风险相关的信息更得盯紧。像基金类型、历史波动、持仓结构这些都得看，能帮你判断这只基金是不是跟自己能承受的风险匹配，避免踩坑。
第一部分，看基金的风险等级和类型。产品页面一般会标 R1 到 R5，R3 以上波动就大了；类型上，股票型比债券型风险高，混合型要看股票占比，新手先从 R2-R3 的债基或偏债混合基入手。
第二部分，查历史最大回撤和波动率。最大回撤是过去跌得最狠的时候亏了多少，比如某基金曾跌 20%，就得想想自己能不能扛住；波动率高说明涨跌频繁，风险也相对高。
第三部分，看基金经理和持仓集中度。基金经理从业时间长、经历过熊市的更靠谱；持仓里如果某只股票占比超 10%，或集中在一个行业，一旦行情不好，跌起来会更猛。
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发布于2025-8-11 21:34 广州
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理财有风险，投资需谨慎
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