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资深程经理
基金
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场外基金分红后，基金净值会降低。基金分红的本质是将基金收益的一部分以现金或份额的形式分配给持有人，这部分收益原本已包含在基金净值中。分红后，相当于把净值中 “已实现收益” 的部分剥离出来，因此净值会相应下调，下调幅度与每单位分红金额大致相等。
例如：某基金净值为 2 元，每单位分红 0.5 元，分红后净值会降至 1.5 元左右。但持有人的总资产（净值 × 份额 + 分红金额 / 新增份额）不会因分红而变化 —— 选择现金分红，总资产为 “分红后净值 × 原份额 + 现金”；选择红利再投资，总资产为 “分红后净值 ×（原份额 + 新增份额）”，两者与分红前的 “原净值 × 原份额” 基本一致。简言之，分红是 “左口袋到右口袋” 的资金转移，不改变总资产，但会导致净值短期下降。
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发布于2025-8-8 17:25 北京
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