资深程经理
基金
帮助5.4万 好评8.9万 从业10年
首发回答
场外基金分红后，基金净值会降低。基金分红的本质是将基金收益的一部分以现金或份额的形式分配给持有人，这部分收益原本已包含在基金净值中。分红后，相当于把净值中 “已实现收益” 的部分剥离出来，因此净值会相应下调，下调幅度与每单位分红金额大致相等。
例如：某基金净值为 2 元，每单位分红 0.5 元，分红后净值会降至 1.5 元左右。但持有人的总资产（净值 × 份额 + 分红金额 / 新增份额）不会因分红而变化 —— 选择现金分红，总资产为 “分红后净值 × 原份额 + 现金”；选择红利再投资，总资产为 “分红后净值 ×（原份额 + 新增份额）”，两者与分红前的 “原净值 × 原份额” 基本一致。简言之，分红是 “左口袋到右口袋” 的资金转移，不改变总资产，但会导致净值短期下降。
如果想免费学习理财知识，我整理了很多投资视频课程，如果您有需要，我免费发给您，规避一些投资风险。如果您想跟着一起学习，或者想加入一些实战群交流的，右上角点击【+微信】或者【咨询TA】详聊，也可以跟着老师一起复制跟投。
发布于2025-8-8 17:25 北京
当前我在线
直接联系我
搜索更多类似问题 >
场外基金买的时候是按当天净值算，那要是下午3点后买，算哪天的净值啊？
1898
基金净值高好低好？基金净值和基金估值有联系吗？
85
QDII基金净值按哪天计算?QDII基金净值确认规则是什么?
8963
2551
基金净值怎么算的？
137
213
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
13381154379 
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
电话咨询
+微信
咨询
