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您好！基金定投对于保守型投资者来说，就像给资金买了个“稳健成长险”——通过定期定额投资，平摊成本、降低风险。比如客户老张，每月定投1000元债券基金，过去3年收益稳定在5%左右，既跑赢了通胀，又没有承担股票市场的大幅波动风险。如果您想尝试基金定投，点右上角加微信，我给您发一份《基金定投收益测算表》，帮您算算每月定投多少合适。
投资决策确实需要个性化方案。对于保守型投资者，我们会用“三步筛选法”帮您挑选合适的基金：第一步，筛选成立时间超过5年、规模适中（10-50亿）的基金；第二步，查看基金的历史业绩，要求近3年平均收益率不低于5%，且最大回撤不超过10%；第三步，分析基金的持仓结构，优先选择投资信用等级高、久期适中的债券基金。上个月有位退休阿姨，按照我们的筛选标准定投了一只债券基金，目前账户已实现正收益。
给您说句大实话：客户小王去年跟风定投了一只热门股票基金，市场下跌时没有及时止损，结果亏损了20%；而客户老李在我们的建议下，将80%的资金定投债券基金，20%的资金投资货币基金，市场波动时依然保持了正收益。所以，基金定投虽然是一种相对稳健的投资方式，但也需要合理配置资产、严格执行纪律。如果您也想让自己的资金稳健增值，右上角加我微信，我给您制定一份专属的基金定投方案，让您的钱在市场波动中也能稳稳地生钱！下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，还能获取更多专业的投资建议哦。
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发布于2025-8-8 08:51 上海
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