资深刘经理
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你好，资产配置需定期查看和适时调整。
定期查看的必要性
市场环境变化 ：金融市场动态变化，宏观经济、政策法规、利率波动等因素会影响资产表现。如利率上升，债券基金净值可能下降，定期查看可了解外部因素对投资组合的影响。
投资目标改变 ：人生阶段变化导致投资目标改变。年轻时侧重资产增值，可多配股票型基金；退休时侧重保值和现金流，需增加稳健资产比重。
资产表现差异 ：不同资产在各阶段表现不同。科技股牛市时，科技主题基金收益高，房地产市场可能低迷。定期查看可评估收益，调整表现不佳资产。
调整资产配置的时机和方式
调整时机 ：可每季度、半年或一年定期调整；遇市场重大变化或个人财务状况大变时，需及时调整。
调整方式 ：再平衡策略是常见方式，资产权重偏离目标比例时，卖出表现好资产，买入表现差资产，恢复目标配置。还可据市场趋势调整，但需一定市场分析能力。
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发布于2025-8-7 10:06
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