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分红后为什么基金净值下跌了？分红是额外收益吗？

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分红后为什么基金净值下跌了？分红是额外收益吗？

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你好，基金分红后净值下跌，是因为分红的资金本质上是基金资产的一部分，将这部分资产以现金或红利再投资的方式派发给投资者后，基金的总资产就相应减少了，因此每份基金的单位净值也会随之下降。这个过程被称为“除息”。分红不是额外的收益，分红的资金来源于基金已实现的投资收益，它本身就是您基金资产的一部分。分红前后您的总资产是保持不变的。

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发布于2025-7-31 14:02 德阳

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基金分红后净值下跌是因为基金将一部分资产以现金形式分配给投资者，这部分资产原本是包含在基金净值中的，所以分红后净值会相应减少。分红并不是额外收益，而是基金收益的一部分提前返还给投资者，投资者可以选择现金分红或红利再投资。

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发布于2025-7-31 14:15 广州

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分分红后基金净值下跌原因

基金分红是把基金收益的一部分以现金或基金份额的形式派发给基金投资者，本质上是把左口袋的钱放到右口袋。基金单位净值 = 基金净资产 ÷ 基金总份额，在分红后，基金资产减少，而基金总份额不变（现金分红情况，红利再投资会增加份额但原理类似），基金净值就会相应下降。

分红并非额外收益
分红不是额外收益。从本质上来说，基金分红的资金来源是基金净值的一部分，在分红权益登记日，持有基金就获得了分红资格，分红前后投资者的总资产理论上不变（不考虑税收等情况）。比如，一只基金净值为 2 元，进行每 10 份派 2 元（即每份派 0.2 元）的现金分红，分红后基金净值就变为 1.8 元，但投资者获得了现金红利，两者相加资产总值未变。

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发布于2025-7-31 14:20 杭州

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