资深程经理
基金
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基金诊断频率需结合基金类型和市场情况：
偏股混合、行业主题等波动大的基金，建议每 3-6 个月一次，及时发现风格漂移、业绩低迷等问题；
纯债基、货币基金等稳健型产品，半年到 1 年一次即可，无需频繁操作；
市场剧烈变动时（如单月跌超 10%），可临时加测，排查风险。
新手完全能自己做简单诊断，从 4 个基础维度入手：
看业绩：对比同类平均或基准指数，连续 2 个季度落后需警惕；
查风格：通过前十大持仓，确认是否与基金名称 / 类型一致（如 “医药基金” 是否真重仓医药股）；
盯经理：主动基金若经理离职且新经理经验不足，需重新评估；
算体验：若波动远超自身承受力（如频繁焦虑），即使业绩好也需调整。
无需复杂分析，按上述频率和维度操作即可，随经验积累再逐步深入。
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发布于2025-7-30 12:07 北京
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