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对于基金小白，面对复杂数据只需聚焦核心指标，快速抓住关键信息：
一、基金基本信息：定风险、辨类型
名称与类型：名称直接体现类型，如 “混合”“指数”“股票” 等，对应风险等级从低到高为：货币基金→短债基金→混合型→股票型→行业主题基金。新手可从低风险类型起步。
基金规模：主动型基金（股票 / 混合）选 20 亿 - 100 亿规模，太小易清盘，太大难管理；指数基金和货币基金规模越大越好，流动性更稳定。
二、业绩表现：看长期，避短期陷阱
多时段收益：重点看近 1 年、近 3 年、近 5 年收益（成立时间短至少看 1 年），避免只盯近 1 月 / 3 月（短期波动大易追涨）。同时对比基准，若长期跑不赢沪深 300 等基准，主动型基金可排除。
同类排名：收益高但排名靠后可能是市场普涨带动，优先选近 3 年排名前 25% 的基金，长期排名落后者慎选。
最大回撤：反映历史最大跌幅，如回撤 30% 意味着曾从高点跌 30%，需结合自身风险承受力（能接受跌多少不慌）。
三、基金经理：主动型基金核心
重点看任职年限（至少 3 年以上，经历过牛熊周期更可靠）、过往业绩（管理的其他基金是否长期优秀），避免频繁更换基金经理的产品。
掌握这些，就能避开 80% 的新手误区，后续再逐步学习费率、持仓等进阶指标即可。
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发布于2025-7-25 16:23 北京
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