首先是【叩富安盈组合(R2)】,这是一款偏债券基金组合,是您资产配置的财富“压舱石”。它以债券等固收资产为核心,严控组合回撤,力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分(最高可达100%)资产配置在债券、货币基金等低风险资产上,目标是通过严格控制组合的回撤和波动(目标最大回撤4 - 6%),实现相对稳定的回报,非常适合您这两年内需要保值增值且安全性要求较高的资金。
另外,您也可以拿出一部分资金配置【叩富稳盈组合(R3)】。这是偏指数基金组合,是您资产配置的财富“增长器”。它以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,通过长期持有优质资产,获取可观的复合收益,实现财富的长期增值。不过,指数基金的波动相对债券基金要大一些,所以配置比例需要根据您的风险承受能力来确定。
以客户李先生为例,他也有类似的资金需求和规划。他将70%的资金投入了【叩富安盈组合(R2)】,确保资金的稳健增值;30%的资金配置了【叩富稳盈组合(R3)】,以博取更高的收益。经过一年多的时间,整体资产实现了不错的增值。
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发布于2025-7-25 16:04 深圳

