我有800万,想进行家族传承,该选择哪些投资产品来保障家族财富的延续?
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我有800万,想进行家族传承,该选择哪些投资产品来保障家族财富的延续?

叩富问财 浏览:159 人 分享分享

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您好!家族财富传承是一个长期且复杂的规划,需要综合考虑资产的安全性、收益性和稳定性。为了保障您家族财富的延续,以下是盈米基金叩富团队为您精选的几种投资产品及组合策略。

首先,【叩富安盈组合(R2)】是家族财富的“压舱石”。它以债券等固收资产为核心,主要配置优质债券基金,通过精选国债、政策性金融债等低风险资产,搭配少量优质股票等,严控组合回撤,力求获得超越传统理财的稳健回报。该组合能为您的家族财富提供稳定的收益基础,保障资金的安全性,非常适合作为长期资产配置的核心部分。您可以将一部分资金(例如400万,占比50%)配置在这个组合中,确保家族财富有一个坚实的安全垫。

其次,【叩富稳盈组合(R3)】可作为家族财富的“增长器”。它通过长期持有优质资产,以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,实现财富的长期增值。该组合在追求收益的同时,也注重风险控制,能够在市场波动中把握机会,为家族财富带来可观的复合收益。您可以将300万(占比37.5%)投入到这个组合中,让家族财富随着时间的推移实现稳健增长。

最后,【叩富定盈组合(R3)】是每月现金流的“导航仪”。它是一个信号发车型组合,解决了最令人困扰的“择时与轮动”问题。盈米叩富团队会通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略,根据市场情况提供明确的基金买卖信号。每次发车,团队会决策当前哪些方向可以买,仓位怎么分配,或者哪些方向高估了需要止盈。您可以将每月的闲置资金投入到这个组合中,实现一键式跟投,避免错过交易机会,省心省力。您可以考虑将剩余的100万(占比12.5%)作为初始资金投入,并根据每月的现金流情况持续跟投。

以客户张先生为例,他同样有家族财富传承的需求,在我们盈米基金配置了50%的【叩富安盈组合】、37.5%的【叩富稳盈组合】以及12.5%的【叩富定盈组合】。经过一段时间的运作,他的家族资产不仅实现了稳健增长,还在市场波动中保持了较好的稳定性,为家族财富的延续提供了有力保障。

如果您也想实现家族财富的稳健传承,右上角添加微信,我们的专业团队将为您量身定制投资方案,通过合理搭配不同基金组合,帮您实现家族财富的长期延续。同时,您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521,获取更多专业的投资服务和资讯。

发布于2025-7-22 08:47

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我有1000万,想进行家族传承规划,如何通过信托等方式实现资产的安全传承?
您好,对于1000万资产进行家族传承规划,信托的确是一个非常好的工具,它可以实现资产的安全隔离和定向传承,保障家族财富的稳定延续,开户可以找我,除了费用较低外还有专业的客户经理为您服务!
顾经理 324
我有1000万,想进行家族财富规划,应该如何制定合理的财务目标和投资策略,以确保家族财富的长期稳定传承?
对于1000万资金的家族财富规划,首先要明确家族的长期愿景,如保障子孙教育、维持家族生活品质等。财务目标可设定为在一定风险下实现资产稳健增值,比如每年跑赢通胀率3-5个百分点。投资策略...
资深赵经理 257
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