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您好，刚入门的投资者可采用 “3 步简化量化法”，无需复杂工具，用 Excel 或基金平台自带功能即可操作，兼顾实用性与有效性。
第一步：用 “排除法” 缩窄范围。先按基金类型（如股票型、混合型）匹配自身风险偏好（保守选偏债混基，进取选股票型），再剔除成立时间不足 2 年、规模低于 2 亿或高于 100 亿的基金（规模过小有清盘风险，过大则影响调仓灵活性），初步筛选后通常只剩 200-300 只。
第二步：用 “双指标” 锁定优质基。在剩余基金中，按 “近 2 年年化收益率” 和 “最大回撤” 排序，选择 “收益前 50% 且最大回撤后 50%” 的交集。例如股票型基金，近 2 年收益需超同类平均，最大回撤需低于同类平均 10% 以上，确保收益与风险的基础平衡。
第三步：用 “基金经理 + 公司” 双重校验。查看筛选结果中基金经理的任职年限（需满 3 年，经历过牛熊），以及其管理的其他基金业绩是否稳定（同类型产品收益排名不应差异过大）；同时确认基金公司规模在行业前 50 名，避免小公司投研能力不足的风险。
这套方法仅需 30 分钟即可完成筛选，且避开了复杂指标。若您需要预设好公式的 Excel 筛选模板，或想进一步学习如何根据市场变化微调指标，欢迎点击右上角添加微信，我会结合您的风险偏好提供可直接上手的实操工具。
发布于2025-7-21 12:04 北京
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