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您好，刚开始接触基金定投，掌握几个核心指标能帮您避开新手常见的误区，每月 1000 元的投入也能更精准。
首先看基金类型，这是基础筛选标准。根据风险偏好，稳健型优先看债券基金（债券占比 80% 以上），平衡型选混合型基金（股债搭配），进取型可考虑指数基金或股票型基金（股票占比 80% 以上），类型匹配能避免选错方向。
其次是基金规模，建议选 2-100 亿元的基金。规模低于 2 亿元可能面临清盘风险，高于 100 亿元则调仓灵活性下降，尤其主动管理型基金，规模适中更利于基金经理操作。
然后是费率，定投长期复利效应下，费率影响很大。重点看申购费（优选 0.15%-0.6% 的折扣费率）、管理费（主动型基金通常 1.5%/ 年，指数基金 0.5%/ 年左右更划算），费率越低，长期收益留存越多。
最后是历史业绩，不要只看近 1 年涨幅，要对比近 3-5 年业绩是否稳定在同类前 50%，且能跑赢对应指数（比如沪深 300 基金要对比沪深 300 指数涨幅），避免选 “昙花一现” 的短期黑马。
这些指标需要结合起来看，比如一只规模 50 亿、费率 0.3%、近 3 年跑赢指数的宽基指数基金，就很适合新手定投。如果您不知道如何具体查询这些数据，或是想让我帮您筛选符合条件的基金，欢迎点击右上角加微信，我会手把手教您分析基金详情页，助您选到更靠谱的定投标的。
发布于2025-7-16 16:02 北京
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