资深程经理
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你好，基金诊断提示 “债券持仓评级低”，意味着存在一定的违约风险。
债券信用评级是对发行主体偿债能力的量化评估，评级越低，违约概率通常越高。国内主流评级机构将债券分为 AAA 到 C 级等多个等级，其中 AAA 级债券违约率极低，而 AA 级以下属于高收益债范畴，违约率随评级下降呈指数级上升。例如，2022 年信用债市场违约潮中，AAA 级债券年化违约率仅 0.03%，而 AA 级债券违约率达 1.2%。
如果基金持仓中低评级债券占比较高，如部分激进型产品 AA 级以下债券占比达 40%，那么一旦持仓债券出现违约，就可能导致基金净值大幅下跌。不过，违约风险也并非绝对，还需要结合债券的具体情况，如发行主体的经营状况、财务实力、担保情况等进行综合判断。
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发布于2025-7-16 14:12 北京
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