您好!当上证指数突破3500点这一关键心理关口与技术阻力位后,市场格局已发生显著变化,理财策略与资产规划亦需因势而变。
从宏观经济与市场流动性角度来看,指数突破往往伴随市场乐观情绪的高涨,资金加速流入。但同时需警惕市场可能面临的阶段性调整风险,毕竟在关键点位,获利盘回吐压力会显著增大。
在此背景下,资产规划的科学性尤为重要。
在资产配置方面,建议采用多元化的资产组合以分散风险。对于稳健型投资者,可考虑加大“固收+”基金的配置比例。这类基金以债券作为底仓,能提供相对稳定的收益,缓冲市场波动;同时通过配置一定比例的权益类资产,如股票或股票型基金,分享股市上涨红利。例如,在当前市场环境下,部分“固收+”基金通过合理配置,在控制回撤的同时实现了年化收益5%-10%的区间,较好地平衡了风险与收益。
权益类投资上,鉴于市场风格可能从普涨向结构性行情转变,建议重点关注具有高ROE(净资产收益率)的行业龙头企业。高ROE意味着企业盈利能力强,在市场波动时更具韧性与抗风险能力。如消费、医药等行业的优质企业,凭借稳定的现金流与行业竞争优势,有望在不同市场阶段实现稳健增长。
从长期数据回溯来看,消费行业中ROE持续高于15%的企业,其股价长期复合增长率超过市场平均水平。
此外,适当配置黄金等避险资产也是明智之举。黄金具有与传统金融资产低相关性的特点,在全球经济不确定性增加、地缘政治风险等因素影响下,可作为资产组合的“稳定器”。当股市出现大幅波动时,黄金价格往往能起到对冲作用,稳定整体资产净值。
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发布于2025-7-11 14:50 北京


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