分享
注册
1分钟入驻>
+微信
首发回答
您好，对风险适中的投资者，家庭资产配置可聚焦优质债券和宽基指数资产，作为重仓方向，占可投资资产的 50%-60%。
优质债券类中，中短债基金和高等级信用债基金是首选。中短债基金持仓久期 1-3 年，受利率影响小，过去 5 年年化收益 4%-5%，最大回撤低于 3%；高等级信用债基金投 AAA 级企业债，年化收益 5%-6%，波动温和，两者合计占比 30%-35%。
宽基指数资产如沪深 300、中证 500 指数基金，按 1:1 配置，能分享经济增长收益，长期持有可平滑波动，年化收益 8%-10%，最大回撤 20% 以内，占比 20%-25%。核心资产（70%-75%）还可加 15%-20% 平衡型混合基金，股债平衡配置，年化收益 9%-11%，最大回撤 15%。
卫星资产（25%-30%）含 10%-15% 消费、医药等防御性行业基金，及 10%-15% 现金类资产应对突发支出。需避免单一高波动行业资产超 10%，也别过度配置现金。每年再平衡，偏离目标 5% 以上时调仓。
想细化比例，可点击右上角加微信入群。
发布于2025-7-11 14:26 北京
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
8401
电话咨询
咨询
17376481806 
