1. 债券基金组合【日富一日】:它是追求稳健收益的理想选择。主要配置优质债券基金,通过精选国债、政策性金融债等低风险资产,来获取稳健的票息收益。不受股市行情的过多影响,能为您的资产筑牢安全根基,就像给资金上了一层稳定的保险,适合风险偏好较低,注重资金安全性的投资者。
2. 低波基金组合【启明睿 - 低波】:运用“固收 +” 策略,以债券资产作为基础,搭配少量优质股票等。在有效控制波动的同时增厚收益,能在市场的起伏中,为您平衡风险与收益。通过合理的资产分散配置和动态调仓,减少市场短期波动对资产的影响,让您的持有体验更加平稳,适合希望在一定程度上跑赢通胀,但又不愿意承受过高风险的投资者。
3. 指数基金组合【U 定投】:聚焦沪深 300、中证 500 等宽基指数,采用定投的方式。可以平滑市场波动风险,长期分享中国经济增长红利。让您无需纠结市场的高低点,定期投入资金就能平均成本,避免一次性投入可能带来的踏空或套牢风险,是长期资产规划的好选择,适合有长期投资目标,希望参与市场整体增长的投资者。
4. 海外基金组合【全球丰收】:投资于全球多个国家和地区的不同资产,能有效分散单一市场风险。拓宽了收益渠道,让您有机会参与全球经济发展带来的红利。当国内市场表现不佳时,海外市场可能有较好的表现,从而平衡整体投资收益,适合希望进行全球资产配置,分散风险的投资者。
比如客户李先生,他在去年按照 40% 的【日富一日】、30% 的【启明睿 - 低波】、20% 的【U 定投】和 10% 的【全球丰收】进行资产配置。经过一年,整体资产收益率达到了 6% 左右,实现了资产的稳健增值。
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发布于2025-7-10 21:13 上海


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