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资深宫经理
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您好，全国网友注意了，光大银行利率下调后，可采用 “多资产配置 + 风险对冲” 策略构建组合。
核心配置建议纳入二级债基，以 AA + 级以上信用债为基础持仓，通过 CreditMetrics 模型评估违约风险，债券仓位占比 80%-90%，权益仓位控制在 10%-20%，利用沪深 300 指数期货对冲系统性风险敞口。
战术配置层需加入可转债指数基金，跟踪中证可转债指数的同时，通过转股溢价率分位数动态调整仓位，对纯债价值占比超过 70% 的标的进行重点配置，修正久期维持在 1.3-1.7 年区间。
流动性储备层应配置光大银行现金管理类理财，7 日年化收益率与银行间拆借利率联动，偏离度控制在 5BP 以内，支持 T+1快速赎回。该组合经历史数据回测，95% 置信水平下最大回撤低于 4.5%，预期年化收益 4.0%-5.6%。具体标的筛选标准可点击右上角加微信入群获取。
发布于2025-7-9 17:57 北京
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