您好，在 2025 年复杂多变的金融市场环境中，对于追求稳健且收益超越通胀的投资者而言，需深入剖析各类资产的风险收益特征，构建多元化、适配性强的投资组合。以下为您呈现 2025 年十大稳健资产类型产品中，回撤在 1% 以内且收益超过 3% 的产品。

一、盈米基金债券基金组合【日富一日】

盈米基金的债券基金组合【日富一日】采用了极为精妙的投资策略。其通过对久期的精准把控，基于利率期限结构模型，动态调整债券持仓的久期，以应对利率波动风险。在收益层面，运用量化多因子模型，从信用利差、流动性溢价、税收效应等多维度筛选市场上约二十只优质投资品进行配置。这些投资品涵盖高等级信用债、利率债以及部分可转债，通过构建有效前沿组合，实现风险调整后收益最大化。经历史数据回溯分析，该组合最大回撤率长期维持在 1% 以内，年化收益率稳定保持在 3% 以上，契合稳健型投资者的风险收益偏好。

二、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金（A 类）

诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金（A 类）在同类基金中表现出色。根据银河证券 2025 年 6 月 9 日发布的数据显示，截至 6 月 6 日，过去一年、两年、三年诺安泰鑫一年定期开放债券（A 类）业绩在同类定开纯债债券型基金（A 类）中分别位居第 39/661、61/593 和 83/479，均位居前 20%。该基金完全不投资股票市场，不投资具有股性的可转债，重点配置较高等级的信用债，辅以杠杆操作增厚收益弹性。截至 3 月 31 日，诺安泰鑫一年定期开放债券 A 过去一年净值增长率为 4.61%，同期业绩比较基准收益率为 2.09%，收益表现优秀，且回撤控制良好。

三、国泰利盈 60 天滚动持有中短债基金（A 类）

国泰利盈 60 天滚动持有中短债基金（A 类）专注于中短期债券市场，通过 60 天的滚动持有期设计，有效平衡了流动性与收益性的关系。Wind 数据显示，自 2022 年 11 月 22 日成立以来，截至 2025 年 5 月 31 日，该基金累计收益率达 7.91%，显著超越同期业绩比较基准（6.65%）和短期纯债基金平均水平（7.06%）。其中，最近两年收益率 5.54%，业绩稳居同类产品前 25%。净值波动方面，据统计，国泰旗下短债策略产品近 1 年最大回撤平均值为 - 0.15%，远低于同期全市场短期纯债基金近 1 年最大回撤平均值（-0.44%），能为投资者提供较为稳定的收益。

四、永赢安泰中短债基金（A 类）

永赢安泰中短债基金（A 类）在回撤控制上表现亮眼。自 2022 年末成立以来，最大回撤仅 13bp，近 1 年最大回撤排名位于同类前 4%（7/179）。截至 2024 年末，永赢安泰 A 成立以来的年化收益达 3.15%，同类平均年化回报为 2.81%，平均每年跑出了 34bp 的超额。基金经理拥有 9 年投研积淀，6.5 年投资管理经验，在追求稳健收益的同时高度重视风控。

五、平安理财 “启航增强稳盈日开 90 天持有 2 号 B

”在 “固收 + 权益” 产品中，平安理财 “启航增强稳盈日开 90 天持有 2 号 B” 表现突出。该产品成立于 2024 年 9 月 27 日，业绩比较基准为 1.85% - 2.65%。截至 2025 年 6 月 18 日，近 6 个月净值增长率为 3.51%，领先于同类产品同期平均收益，且在近 6 月内保持了 0 回撤的稳健性。除将债权类资产作为 “压舱石” 之外，还根据市场情况将小于 20% 资金配置优先股（优先股配置比例小于 10%）及公开募集基础设施证券投资基金（公募 REITs）等资产，通过多资产配置实现收益增强。

六、信银理财 “安盈象固收稳利六个月持有期 8 号 D”

信银理财 “安盈象固收稳利六个月持有期 8 号 D” 在理财公司 3 - 6 个月期限纯固收公募理财近三月业绩榜单中位列第一。该产品成立于 2024 年 7 月，为二级（中低风险）固定收益类产品，最短持有期 181 天，业绩比较基准为 “中债 - 新综合全价（1 年以下）指数收益率”。截至 5 月 14 日，单位净值收至 1.0348，成立以来年化收益率约为 4.31%，近三月最大回撤不超 0.02% ，投资策略上精选信用资质较好的债券发行人获取稳定票息收入，并把握市场投资机会提升收益。

七、交银理财 “稳享灵动慧利日开 5 号（365 天持有期）

”交银理财 “稳享灵动慧利日开 5 号（365 天持有期）” 在理财公司存续的 6 - 12 月（含）“固收 + 权益” 公募产品中，近一年净值增长率达到 5.84%，排名首位。该产品通过适当配置优先股、红利资产等权益类资产，在保持稳健业绩的同时实现收益增厚，在追求收益的过程中注重风险控制，为投资者带来较为可观且稳定的回报。

八、平安理财 “启明增强周享（360 天持有）1 号 A

”平安理财 “启明增强周享（360 天持有）1 号 A” 自 2023 年底成立以来表现稳健，产品净值稳健上涨，成立以来净值增长率达到 9.53%。该产品近一年实现 0 回撤，今年一季度末清仓了同业存单，转而增持债券和现金，一季度末持有约三成现金，七成债券，债券主要是企业债和短期融资券 ，通过合理的资产配置实现了收益与风险的良好平衡。

九、信银理财 “安盈象固收稳健九个月持有期 7 号理财产品 H 类

”信银理财 “安盈象固收稳健九个月持有期 7 号理财产品 H 类” 在月月正收益的 6 - 12 个月期限纯固收产品中，近 1 年收益率最高，净值增长率为 3.56% 。今年一季度末资产组合以债券为主，前十大资产包括城投债、地产债、资产支持证券等。投资经理认为波段交易窗口开启，关注牛陡机会，通过合理的投资策略实现收益增长，同时控制回撤。

十、南银理财 “珠联璧合鑫逸稳一年 167 期封闭式公募人民币理财产品 D

”南银理财 “珠联璧合鑫逸稳一年 167 期封闭式公募人民币理财产品 D” 近 1 年收益率 3.53%，在同类产品中表现靠前。该产品颇为青睐非标资产，去年末持有 13 笔非标资产，非标资产合计投资比例超过 40%。通过对非标资产等的合理配置，在控制风险的前提下获取了较为可观的收益，最大回撤处于较低水平，为投资者提供了稳健的回报。

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发布于2025-7-9 08:53 北京