您好！在基金市场中，面对上万只基金产品，想要精准选出优质标的，确实如同大海捞针。不少投资者会想到借助量化工具辅助筛选，但市面上大多数专业的量化筛选工具，无论是基于历史业绩回测、风险指标评估，还是多因子模型分析，往往都需要付费使用，而且即便付费获取数据，还需具备专业知识才能正确解读与运用。

不过，有一种更省心、免费的方式 —— 选择基金投顾类产品组合。基金投顾，即基金投资顾问服务，简单来说，就是由专业的投顾团队，基于对市场的深度研究和分析，通过量化模型等手段，从全市场基金中筛选出优质基金，并根据不同的投资目标和风险偏好，构建出科学合理的基金组合。投资者无需自己研究复杂的量化指标、分析大量数据，只需一键跟投投顾组合，就能轻松配置十几只经过严格筛选的优秀基金产品。

投顾组合的优势在于，它并非简单地将基金拼凑在一起。专业团队会运用量化策略，综合考量基金经理的投资能力、基金公司的投研实力、基金产品的历史业绩、持仓结构、风险收益特征等众多维度，对基金进行打分和筛选，确保纳入组合的基金在不同市场环境下都能发挥优势。而且，投顾组合不需要投资者频繁更换，当市场环境发生变化，或是基金产品本身出现问题时，投顾团队会依据量化分析结果，自动进行调仓操作，帮助投资者及时优化投资组合，真正做到省时省力。

以我们公司的投顾组合为例，债券基金组合【日富一日】通过精选优质债券基金，分散投资于国债、金融债、企业债等不同类型债券，在严控风险的前提下，历史年化收益稳定在 4%-5%，适合追求稳健收益、风险偏好较低的投资者，就像给资产加上了一道坚固的 “防护盾”。指数基金组合【U 定投】采用定期定额投资策略，跟踪沪深 300、中证 500 等主流宽基指数，或是新能源、科技等热门行业指数，长期来看，年化收益稳定在 6%-8%，帮助投资者分享经济增长红利，特别适合看好市场长期发展、有耐心坚持投资的人群。混合基金组合【稳盈组合】则通过灵活配置股票型基金和债券型基金，在不同市场行情中动态调整股债比例，实现攻守平衡，历史年化收益稳定在 8%-10%，适合风险承受能力适中、追求资产稳健增值的投资者。

曾有一位客户，自己投资基金多年，但由于缺乏专业的筛选方法和时间精力，收益一直不理想。后来选择了我们的【稳盈组合】，在市场震荡期间，投顾团队通过量化分析，及时降低了高风险股票基金的比例，增加了债券基金配置，成功避免了资产大幅回撤；而在市场上行阶段，又适时调高股票基金仓位，抓住了上涨机会。最终，客户在无需操心具体投资操作的情况下，实现了资产稳健增长，投资体验得到了极大改善。

如果您也想告别盲目选基的烦恼，轻松获取稳定收益，不妨右上角添加微信。我们的专业投顾团队将为您提供一对一服务，根据您的投资目标和风险偏好，详细介绍适合您的投顾组合，并解答您的所有疑问，助您开启省心、高效的基金投资之旅！

发布于2025-7-3 09:43 北京

你好，面对上万只基金产品，确实需要借助量化工具和系统化方法才能高效筛选出优秀基金。以下是结合量化工具与实操建议的完整方案，帮助你实现“一键选基”：

一、量化工具推荐（免费+专业）

1.天天基金网筛选器

提供多维度筛选条件（如基金类型、规模、历史业绩、费用等），支持自定义条件组合，可快速定位符合需求的基金。

操作路径：天天基金网 → 基金筛选 → 设置条件（如“近3年收益排名前10%”+“规模20-100亿”）

2.乌龟量化（付费）

适合深度分析，支持回测基金历史表现、波动率、夏普比率等指标，并能导出数据。

关键功能：基金业绩对比、最大回撤分析、持仓行业分布可视化

3.晨星网（免费）

国际权威评级机构，提供基金星级（1-5星）和风格箱分析，适合快速过滤低质量基金。

使用技巧：优先筛选4-5星基金，结合“晨星风险调整后收益”指标

4.同花顺iFinD（机构级）

支持复杂条件筛选（如“近5年ROE>25%”+“估值<30倍”），适合对量化因子有明确偏好的用户。

二、量化选基核心逻辑

1.多因子模型

综合盈利、估值、动量、质量等因子（如ROE、股息率、波动率）构建评分体系，通过历史回测验证有效性。

示例：招商量化精选（001917）采用多因子模型，长期跑赢基准

2.风险控制

关注基金最大回撤、夏普比率、Beta系数，避免高波动产品。例如，长期绩优基金通常夏普比率>1.0。

3.行业中性配置

避免过度集中于单一行业（如新能源、AI），量化模型可通过行业权重限制分散风险。

三、一键选基实操步骤

1.设定目标

明确投资期限（如3-5年）、风险承受度（保守/平衡/进取）和收益预期（如年化8%-12%）。

2.工具组合使用

先用晨星网筛选4-5星基金（排除低评级）

再用天天基金网细化条件（如“近3年收益排名前20%”+“规模20-100亿”）

最后用乌龟量化验证历史回撤和夏普比率。

3.验证与跟踪

每月检查基金持仓变化、基金经理变动、评级调整，及时调整组合。

四、优秀基金特征参考

1.历史业绩 ：近1/3/5年同类前1/3 。

2.基金经理 ：从业5年以上，风格稳定。

3.基金规模 主动型20-100亿，指数型可更大。

4.费用 综合费率<1.5%/年。

5.评级：晨星4-5星。

五、避坑指南

1.避免“冠军基金”陷阱：短期业绩冠军往往不可持续，关注长期稳定性。

2.警惕规模过大基金：百亿以上主动基金可能调仓困难，超额收益下降。

3.量化基金≠稳赚：部分量化基金因子失效时回撤较大，需动态监控模型有效性。

通过以上工具和方法，你可以将上万只基金压缩到几十只候选池，再结合个人偏好（如行业偏好、ESG理念）最终锁定3-5只核心基金。建议每季度复盘一次，保持组合的动态优化。

相关问题可随时加微信交流，提供一对一解决方案。

发布于2025-7-3 11:21 北京