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您好！在“资产荒”背景下，银行理财产品和货币基金各有特点。银行理财收益相对货币基金略高一些，但过去刚性兑付打破后，不再有绝对的收益保证。货币基金则具有流动性强、风险低的特点，收益相对较为稳定，不过收益水平可能也不会太高。去年有个客户，原本全部配置银行理财，结果遇到产品净值波动，收益不及预期；后来我们建议他拿出一部分资金配置货币基金，在保证流动性的同时，也能获得相对稳定的收益。
投资决策确实需要个性化方案。作为家庭支柱，您需要考虑家庭的整体财务状况、收支情况以及未来的资金需求等因素。我们会用三个步骤帮您制定合适的投资方案：首先，对您的家庭资产负债进行全面评估，了解您的风险承受能力；其次，根据您的风险偏好和投资目标，为您量身定制包括银行理财、货币基金、债券基金等在内的多元化投资组合；最后，通过动态调整策略，确保组合的收益稳定性和风险可控性。过去5年，我们服务了众多家庭客户，帮助他们在不同市场环境下实现了资产的稳健增值。
给您说句大实话：客户李先生去年只买银行理财，收益虽然稳定但并不高；而客户张女士在我们的建议下，配置了40%的银行理财、30%的货币基金和30%的债券基金，组合收益不仅比李先生高，而且稳定性也更好。如果您也想让家庭资产在“资产荒”中实现稳健增值，加微信，我给您发一份《家庭资产配置方案模板》，再帮您制定专属的投资策略，让您的钱生钱，为家庭撑起坚实的财富保护伞！
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发布于2025-7-2 21:51 免费一对一咨询
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