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业绩表现：既要看近 1 月 / 3 月等短期收益，也要对比近 1 年 / 3 年等长期收益，同时将其与同类组合、业绩基准比较，判断超额收益能力。拆解收益来源，明确是行业轮动、个股选择还是市场系统性风险带来收益。
风险评估：最大回撤反映历史最大亏损幅度，夏普比率体现单位风险超额收益，波动率展示净值波动大小。高收益伴随高波动适合激进投资者，低波动稳健收益则适合保守型。
持仓与策略：分析持仓集中度，分散持仓风险更均衡；关注调仓频率，风格稳定的组合更易跟踪；查看底层基金，评估基金经理能力与基金规模变化。
平台专业性：了解投顾团队资质、历史业绩披露情况；确认平台是否明确组合风险等级，并与自身风险承受能力匹配；核实组合业绩曲线是否完整，避免被短期亮眼表现误导。
此外，还需结合市场风格、组合资金流入流出等动态评估。比如成长股行情下，侧重成长风格的组合表现更佳；若组合因热点被大量申购，规模暴增可能影响业绩。
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发布于2025-7-1 21:36 北京
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