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你好，免费理财规划索要个人资产信息时，存在隐私泄露风险，需谨慎应对。风险主要源于三方面：一是非合规机构借 “免费” 之名收集信息倒卖牟利；二是部分机构内部数据管理存在漏洞；三是机构以规划为噱头，实为推销高佣金产品或诱导参与非法集资。
判断风险高低可从三方面入手：查资质，通过证监会、银保监会官网核实机构是否持牌；看信息收集范围，合规机构仅需资产类别、风险偏好等非敏感信息，若索要身份证号、银行卡密码等敏感内容则需警惕；审隐私协议，正规机构会以书面形式明确信息用途与保密条款，无协议或条款模糊的不可信。
应对时，优先选择银行、券商等持牌机构的免费服务；提供信息坚持 “必要原则”，拒绝透露核心隐私；务必签署书面隐私协议，明确权责。若机构借规划之名强行推销高风险产品，或频繁索要敏感信息，应立即终止接触，保护个人资产信息安全，避免落入诈骗陷阱。
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发布于2025-6-30 18:06 北京
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